El organismo actualiz\u00f3 los topes de control que activan pedidos de informaci\u00f3n a bancos sobre movimientos de dinero.<\/p>\n
ARCA actualiz\u00f3 los controles sobre transferencias bancarias y operaciones con billeteras virtuales, definiendo nuevos topes y l\u00edmites que rigen desde marzo de 2026 para operar sin activar alertas del organismo. De acuerdo con la ARCA, esta modificaci\u00f3n busca adaptar la fiscalizaci\u00f3n al contexto inflacionario y al crecimiento del uso de medios digitales.<\/p>\n
Por eso, resulta clave conocer los l\u00edmites vigentes, ya que los movimientos de alto monto pueden quedar bajo an\u00e1lisis.<\/p>\n
En caso de no poder justificar el origen de los fondos, la ARCA puede aplicar medidas que van desde multas y bloqueos de cuentas hasta la intervenci\u00f3n de la Unidad de Informaci\u00f3n Financiera (UIF) ante posibles irregularidades como el lavado de dinero.<\/p>\n
Los montos que activan el reporte informativo de ARCA
\nEn el caso de las personas f\u00edsicas, el l\u00edmite de movimientos reportables se ubica en los 50.000.000 de pesos. Por otro lado, para las personas jur\u00eddicas o empresas, el umbral es mas bajo, situ\u00e1ndose en los 30.000.000 de pesos mensuales.<\/p>\n
Adem\u00e1s, el r\u00e9gimen informativo incluye el saldo final mensual. Si al cierre del \u00faltimo d\u00eda h\u00e1bil del mes el saldo de la cuenta supera los topes mencionados, la entidad tiene la obligaci\u00f3n de comunicar los datos del titular, el n\u00famero de cuenta, el CBU o CVU y los montos totales operados al organismo central.<\/p>\n
Qu\u00e9 sucede con las operaciones en moneda extranjera y activos digitales<\/p>\n
Un punto clave para los ahorristas que operan en d\u00f3lares o criptomonedas es como se calculan estos l\u00edmites. La normativa establece que los importes en moneda extranjera deben ser convertidos a pesos para determinar si se ha superado el tope de reporte. El mismo criterio se aplica para los activos digitales, tomando su ultimo valor de cotizaci\u00f3n disponible al finalizar el per\u00edodo.<\/p>\n
Para evitar inconvenientes con las entidades financieras, es recomendable que los usuarios puedan justificar el origen de sus fondos, aun cuando se trate de transferencias entre cuentas propias. Ante movimientos de gran magnitud, los bancos pueden solicitar documentacion respaldatoria. En caso de no presentarla, la situaci\u00f3n podr\u00eda derivar en un reporte de operaci\u00f3n sospechosa ante la Unidad de Informacion Financiera.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"
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